Gyakran ismételt kérdések

Mi a minimum befektetési összeg?

A portfóliókezelési szolgáltatásunkhoz minimum 25 000 EUR befektetési összeg szükséges. Ez biztosítja, hogy a portfólió kellően diverzifikálható legyen. A tanácsadási szolgáltatás ettől függetlenül, bármilyen összeg esetén igénybe vehető — óradíjas vagy projekt-alapú árazással.

Milyen díjakat számítanak fel?

Portfóliókezelés: éves kezelési díj 0.8–1.5% a kezelt vagyon alapján, a szolgáltatás szintjétől függően. Befektetési tanácsadás: óradíj (120 EUR/óra) vagy projekt-alapú árazás. Az első konzultáció minden esetben ingyenes és kötelezettségmentes.

Milyen hozamot várhatok?

A múltbeli hozamok nem garantálják a jövőbeni eredményeket. Történelmi adataink alapján a kiegyensúlyozott (közepes kockázatú) portfóliók átlagosan 8–14% éves hozamot értek el az elmúlt 10 évben. A konzervatív portfóliók 4–7%, az agresszívebb stratégiák 12–18% tartományban mozogtak.

Hogyan zajlik az első konzultáció?

Az első konzultáció egy 45 perces videóhívás vagy személyes találkozó, amelyen megismerjük az Ön pénzügyi helyzetét, befektetési tapasztalatait, céljait és kockázatvállalási hajlandóságát. Ezt követően elkészítjük az ajánlásunkat, amelyet egy második megbeszélésen mutatunk be részletesen.

Milyen befektetési eszközökkel dolgoznak?

Széles spektrumban: részvények, kötvények, ETF-ek, ingatlanok, nyersanyagok és alternatív befektetések. A konkrét összetétel az Ön profiljától függ. Nem értékesítünk saját termékeket — független tanácsadóként a legjobb piaci megoldásokat ajánljuk.

Online is elérhető a szolgáltatás?

Igen, konzultációink videóhíváson keresztül is lehetségesek. Online portfóliókövető felületet biztosítunk, ahol valós időben láthatja befektetései állapotát, a tranzakciókat és a hozamot. Negyedéves riportokat automatikusan küldünk.

Mennyire biztonságosak a befektetéseim?

A befektetési alapok és értékpapírok harmadik fél letétkezelőnél vannak, így az Ön eszközei a mi cégünktől függetlenül védettek. Dániai felügyelet alatt működünk, és minden előírásnak megfelelünk. Természetesen a piaci kockázatokat nem tudjuk eliminálni — de minimalizáljuk őket.

Van magyar nyelvű ügyintézés?

Igen, magyar és angol nyelven egyaránt biztosítjuk a konzultációt, a riportokat és a teljes ügyintézést. A dokumentáció és a szerződések magyar nyelven is elérhetők.

Mikor és hogyan mondhatom fel a szerződést?

A szerződés bármikor, 30 napos felmondási idővel felmondható. Nincs kilépési díj, nincs büntetés. A befektetések az Ön nevén vannak — a felmondás után egyszerűen átadjuk a kezelést Önnek vagy az új tanácsadójának.

Adnak adótanácsot is?

Igen, a befektetési tanácsadás részét képezi az adóhatékonyság figyelembevétele. Nemzetközi holding-struktúrák kialakításában és adóoptimalizálásban is segítünk, természetesen a jogszabályok teljes betartásával.